تحذير: تقييم سلبي – مخاطر مرتفعة
بناءً على المعلومات المتاحة على موقع FXRoad ووثائقها القانونية، نعتبر التعامل مع FXRoad عالي المخاطر ولا نوصي به، بسبب طبيعة الترخيص الخارجي (Offshore)، واتساع صلاحيات الشركة في فرض رسوم/قيود، وسياسات قد تُصعّب على العميل الاعتراض أو السحب أو استرداد الأموال عند النزاع.
عند البحث عن تقييم FXRoad أو اسم الشركة FXRoad ستجد وعودًا عامة حول “سهولة التداول” و”الدعم” و”التقنيات”. لكن ما يهم في أي وسيط—خصوصًا عند الاشتباه—هو: أين يُنظَّم؟ ما هي صلاحياته عليك في العقود؟ ما هي الرسوم الخفية/الشرطية؟ وكيف تُدار السحوبات والشكاوى؟
تقييم FXRoad يعتمد أساسًا على صفحات الموقع الرسمية ووثائقها (الشروط، سياسة المخاطر، سياسة الشكاوى، وشروط البونص).
هل ننصح بالتداول مع FXRoad؟
لا، لا ننصح بالتداول مع FXRoad.
السبب ليس “انطباعًا” بل مجموعة نقاط مخاطرة متكررة تظهر عادة في الوسطاء عاليي الجدل: ترخيص خارجي محدود الحماية، حد أدنى مرتفع نسبيًا للإيداع، فروقات سعرية (سبريد) تبدأ من مستويات تعتبر مرتفعة مقارنةً بالسوق، أُطر سحب تستغرق وقتًا، ورسوم “خمول” قد تصل لمبالغ كبيرة، بالإضافة إلى بنود تمنح الشركة حق رفض/إلغاء/تعديل أوامر أو معاملات وفق تقديرها.
ما هي FXRoad؟
FXRoad هي علامة تجارية مملوكة ومدارة—وفق النص القانوني بالموقع—من شركة 4Square SY Ltd المسجلة في سيشل برقم تسجيل 8426168-1، وتذكر أنها حاصلة على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA) برقم SD052، مع عنوان مسجل في CT House, Office 9A, Providence, Mahe, Seychelles. كما يذكر الموقع أنها لا تقدم خدماتها لسكان عدة ولايات قضائية، منها: الولايات المتحدة، كندا، الاتحاد الأوروبي، اليابان… وغيرها.
النتيجة هنا: وجود الشركة في نطاق “خارجي/Offshore” مثل سيشل عادةً يعني أن حماية المستثمر وإجراءات الإنفاذ ليست بمستوى الهيئات الرقابية الكبرى (مثل FCA/ASIC/CySEC)، ما يجعل النزاع أصعب، واسترداد الأموال أضعف احتمالية عند وقوع مشكلة. (هذا لا يثبت وحده احتيالًا، لكنه يزيد درجة المخاطر بشكل واضح).
الإيجابيات والسلبيات
| الإيجابيات (محدودة) | السلبيات (مؤثرة) |
| توفر حساب تجريبي/افتراضي برصيد افتراضي (للتدريب) | تنظيم خارجي (سيشل) وعدم تقديم خدمات لولايات قوية الرقابة مثل الاتحاد الأوروبي/أمريكا (مؤشر مخاطرة) |
| منصة ويب + تطبيقات جوال (WebTrader / iOS / Android) | سبريد يبدأ من 2.6 نقطة على “Silver” للماجور—مرتفع ويزيد كلفة التداول |
| حد أدنى للإيداع 250 يورو، ووقت سحب قد يمتد فعليًا لعدة أيام عمل | |
| رسوم/سياسات خمول قد تصل إلى 500 يورو + بنود تمنح الشركة صلاحيات واسعة بفرض رسوم/إجراءات | |
| شروط بونص تتضمن متطلبات حجم تداول كبيرة وعقوبات على السحب قبل استكمال الشروط |
هل شركة FXRoad مرخصة؟
FXRoad تذكر صراحة أنها تعمل تحت شركة 4Square SY Ltd المرخصة من FSA Seychelles بالرقم SD052.
لكن لماذا هذا لا يطمئننا؟
- الترخيص الخارجي غالبًا لا يوفر نفس مستوى حماية العملاء المتعارف عليها في الرقابات الكبرى (تعويضات، إجراءات شكاوى أكثر صرامة، تدقيق أعلى).
- الموقع نفسه يذكر عدم تقديم خدمات لسكان الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة وكندا… وهذا يعني عمليًا أنك كعميل عربي قد لا تستفيد من أُطر حماية متقدمة متاحة لدى وسطاء مرخصين في تلك المناطق.
- مصادر تقييم مستقلة (باختصار شديد) تصف “FX Road” بأنه غير مُنظم من جهة “Top-tier”، وتوصي بتجنبه من زاوية الأمان—وهذا لا نعتمده وحده، لكنه يتماشى مع قراءة الترخيص الخارجي.
أنواع الحسابات في FXRoad
وفق موقع FXRoad، توجد 4 فئات رئيسية: فضي/ ذهبي/ بلاتيني/ إسلامي.
1) حساب فضي
يُذكر أنه يوفر رافعة حتى 1:200 وسبريد يبدأ من 2.6 pips.
القراءة السلبية: سبريد 2.6 على الأزواج الرئيسية يُعد مرتفعًا ويستنزف النتائج، خصوصًا للمبتدئ أو من يتداول كثيرًا. كما أن الرافعة العالية تزيد احتمال خسائر سريعة.
2) حساب ذهبي
سبريد يبدأ من 2.0 pips مع رافعة حتى 1:200 (حسب صفحة أنواع الحسابات).
القراءة السلبية: حتى بعد “الترقية”، يبقى السبريد رقمًا غير منخفض مقارنةً بوسطاء أكثر تنافسية، ما يجعل الفائدة من “الترقية” محدودة إذا كانت الكلفة الأساسية مرتفعة.
3) حساب بلاتيني
سبريد يبدأ من 1.4 pips مع رافعة حتى 1:200.
القراءة السلبية: يبقى “1.4” ليس معيارًا ممتازًا لمن يبحث عن تنفيذ منخفض الكلفة، خاصةً إذا كانت هناك رسوم أخرى محتملة أو شروط سحب/خمول قاسية في الوثائق.
4) حساب إسلامي
مذكور أنه “متوافق مع الشريعة” وبدون “night rollovers”.
القراءة السلبية: وصف “إسلامي” وحده لا يكفي؛ الأهم هو التفاصيل التنفيذية (هل توجد رسوم بديلة؟ ما هي القيود؟)، وهذه عادة تحتاج تدقيقًا في المستندات/الاتفاقيات. لذلك لا نعتبره عامل أمان بحد ذاته.
منصات التداول في FXRoad
FXRoad تعرض منصة WebTrader تعمل من المتصفح، وتطبيقات iOS و Android، وتشير إلى أن الرسوم البيانية مدعومة من TradingView.
القراءة السلبية:
- غياب منصات قياسية شائعة مثل MT4/MT5 (على الأقل في الصفحة الرسمية المعروضة) يقلل من قابلية نقل الخبرة والأدوات، ويجعل المستخدم أكثر “محبوسًا” داخل بيئة الوسيط.
- عندما تكون المنصة “ملكية/مغلقة” نسبيًا، يصبح إثبات مشاكل التنفيذ أو الفروقات أو الانزلاق السعري أمام طرف ثالث أكثر صعوبة عمليًا عند النزاع—خصوصًا مع ترخيص خارجي. (استنتاج احترازي مبني على طبيعة المنصات، وليس اتهامًا مباشرًا).
الأصول المتاحة للتداول في FXRoad
FXRoad تذكر التداول عبر عقود الفروقات (CFDs) على فئات تشمل: الأسهم، العملات الرقمية، السلع، الفوركس، وغيرها. كما تعرض جداول رافعة لأصول مثل الفوركس والمؤشرات والمعادن والسلع والأسهم وETF والكريبتو (مثل 1:5 للكريبتو في Silver).
القراءة السلبية:
- التداول بعقود الفروقات عالي المخاطر بطبيعته، والوثائق نفسها تؤكد أن تداول الفوركس/CFDs قد يؤدي لخسائر كبيرة وقد تخسر كامل الإيداع.
- إدراج الكريبتو مع رافعة—even لو كانت أقل—يضيف تقلبًا إضافيًا، ما يجعل البيئة عامةً مناسبة للمضاربة أكثر من الاستثمار المنضبط.
الإيداع والسحب في FXRoad
وفق صفحة الأسئلة الشائعة الخاصة بالإيداع والسحب:
- الحد الأدنى للإيداع: 250 EUR.
- السحب: “تتم المعالجة خلال 3 أيام عمل” ثم بعد الموافقة “5 إلى 7 أيام عمل” لوصول الأموال للحساب.
- الحد الأدنى للسحب عبر التحويل البنكي: 50 EUR.
- الشركة تقول إنها لا تفرض رسوم إيداع/سحب، لكن العميل يتحمل رسوم مزود الدفع/البنوك ورسوم التحويل/التحويلات والعملة.
القراءة السلبية:
- إطار زمني قد يصل فعليًا إلى حوالي 8–10 أيام عمل (3 أيام معالجة + 5–7 أيام وصول) وهذا طويل نسبيًا عند مقارنة وسطاء آخرين—وقد يصبح حساسًا إذا كان لديك نزاع أو حاجة عاجلة للسيولة.
- تحميل العميل “كل” رسوم مزود الدفع والتحويل والعملة يجعل الكلفة النهائية غير واضحة مسبقًا، وقد يسبب مفاجآت خصوصًا عند السحب.
- في وثائق الشروط، توجد بنود تفصيلية تمنح الشركة حق رفض/تأخير/تقييد السحب في حالات معينة (مثل الشك، تعدد الحسابات، متطلبات التحقق، إلخ)—وهو نمط متكرر في بيئات عالية المخاطر.
هل FXRoad شركة احتيالية؟
سنكون دقيقين: يمكن الجزم قانونيًا بأنها “احتيال” بمجرد قراءة الموقع. في “تقييم FXRoad” نركز على مؤشرات الخطر التي تجعل احتمالية الضرر أعلى من المعتاد، وتُستخدم أحيانًا كأدوات لتقييد العميل عند الربح أو السحب.
مؤشرات خطر قوية في وثائق FXRoad
- رسوم خمول (Dormant) مرتفعة جدًا: وثيقة الشروط تعرض جدول رسوم يبدأ من 30 يورو وقد يصل إلى 500 يورو، وتشير أيضًا إلى أن حسابًا جديدًا يطلب سحبًا قبل أول 30 يومًا قد يُعامل كحساب “خامل” ويخضع للرسوم.
- قراءة سلبية: هذا النوع من البنود قد يتحول عمليًا إلى “عقبة سحب” بدل أن يكون مجرد إجراء إداري.
- شروط بونص بعقوبات على السحب: وثيقة البونص تذكر متطلبات حجم تداول كبيرة (مثال: لكل 1000 دولار بونص يتطلب 300 لوت كحد أدنى)، وتذكر أنه عند طلب السحب قبل استكمال الحجم، قد تقوم الشركة بفرض “عقوبة” عبر التنازل عن الأرباح المتراكمة منذ منح البونص.
- قراءة سلبية: البونص هنا قد يصبح فخًا تعاقديًا يمنع السحب المريح أو يسلب الأرباح بشروط واسعة.
- صلاحيات واسعة للشركة في التعامل مع الأوامر/المعاملات: ضمن الشروط توجد بنود تسمح للشركة برفض تنفيذ أوامر، أو فرض إجراءات عند ما تسميه “استراتيجيات مسيئة”، وقد تفرض “رسومًا إدارية” بنسبة قد تصل إلى 10% من الإيداع (مع سقف) في سياقات محددة.
- قراءة سلبية: عندما تكون الصلاحيات واسعة والتعريفات مرنة، يصبح الخلاف على “من المخطئ” شبه محسوم لصالح الشركة في كثير من الحالات.
- مسار الشكاوى مُقيَّد بقناة واحدة: سياسة الشكاوى تشير إلى أن الشكوى الرسمية تُرسل إلى بريد محدد، وأن الشركة “لن تقبل” الشكاوى عبر قنوات أخرى، مع أطر زمنية قد تمتد حتى شهرين وربما أربعة أشهر في حالات التأخير.
- قراءة سلبية: هذا لا يعني ظلمًا تلقائيًا، لكنه يجعل العميل أقل مرونة وأبطأ في التصعيد، خصوصًا إن كان النزاع مرتبطًا بالسحب.
ملاحظة توعوية مختصرة
لمنع الوقوع في منصات وهمية/غير مصرح بها، تشير جهات مصرفية توعوية إلى أن من علامات الخطر: الوعود غير الواقعية، صعوبة السحب، ومنصات بلا شفافية كافية حول الترخيص والرسوم. (نذكرها كإطار عام فقط).
دعم العملاء لدى FXRoad
FXRoad تشير إلى دعم “متاح 24/5” في صفحات الحسابات، وتعرض “Live Chat” وبريد دعم، إضافةً إلى أرقام هواتف (مذكور مثال البرازيل والهند مع تنبيه أنها لا تحتفظ بمكاتب في تلك الولايات).
القراءة السلبية:
- وجود دعم لا يعني حل النزاعات المالية. الأهم هو سرعة وشفافية “حل مشكلة سحب/تنفيذ”—وهي نقاط لا يقدم الموقع ضمانات حاسمة حولها، بل يضع أطرًا وشروطًا واسعة.
- ملاحظة “لا مكاتب في تلك الولايات” مع أرقام عالمية قد تعني أن التواجد الفعلي محدود، وهو شائع في شركات offshore.
طرق التواصل مع FXRoad
وفق صفحة الاتصال وسياسة الشكاوى:
- البريد: support@fxroad.com (ويظهر أيضًا support@fxroad.co.in داخل سياسة الشكاوى كقناة دعم أولية).
- الشكاوى الرسمية: complaintshandling@fxroad.com (وتذكر السياسة عدم قبول الشكاوى الرسمية عبر قنوات أخرى).
- العنوان: CT House, Office 9A, Providence, Mahe, Seychelles.
- هواتف (أمثلة منشورة): البرازيل والهند، مع تنبيه عدم وجود مكاتب هناك.
لماذا لا ننصح بالتداول مع FXRoad؟
- ترخيص خارجي (سيشل) وحماية أضعف مقارنةً بوسطاء مرخصين لدى هيئات رقابة كبرى، مع استبعاد الاتحاد الأوروبي/أمريكا/كندا من الخدمات أصلاً.
- سبريد مرتفع خصوصًا في الحساب الأساسي (2.6 نقطة على الماجور)، ما يجعل التداول مكلفًا منذ البداية.
- إطار سحب طويل نسبيًا + العميل يتحمل رسوم مزودي الدفع والتحويل/العملة، ما يخلق غموضًا في التكلفة.
- رسوم خمول مرتفعة جدًا قد تصل إلى 500 يورو، وبنود قد تُعامل حسابًا جديدًا يطلب سحبًا مبكرًا كحساب خامل.
- شروط بونص مع عقوبات قد تنتهي بالتنازل عن الأرباح عند السحب قبل استكمال متطلبات حجم التداول.
- صلاحيات تعاقدية واسعة للشركة في رفض/إلغاء/تقييد أوامر ومعاملات أو فرض رسوم في سيناريوهات تُعرّفها الشركة.
إشارات من مصادر خارج موقع الشركة
- BrokerChooser يذكر أن “FX Road” غير موصى به لديهم لأنه غير منظم لدى جهة top-tier وفق معلوماتهم العامة عن التنظيم، ويعتبر ذلك عامل خطر على الأموال.
- FxVerify يعرض تقييمًا منخفضًا (حوالي 2.1/5 بناءً على مراجعات مستخدمين لديهم). (لا نعتمد هذه النقطة كدليل قاطع، لكنها تتسق مع إشارات المخاطر أعلاه).
أسئلة شائعة عن FXRoad
- هل FXRoad موثوقة؟
وفق منظور الأمان، لا نعتبرها خيارًا مطمئنًا: ترخيص خارجي + بنود تعاقدية ورسوم خمول وشروط بونص وعقوبات محتملة + عدم وجود إشراف top-tier (بحسب مصادر خارجية). لذلك تصنيفنا: مخاطر مرتفعة ولا نوصي.
- ما هي رسوم التداول في FXRoad؟
الموقع يركز على “عدم وجود عمولات مخفية”، لكن التكلفة الأساسية تظهر عبر السبريد (مثل 2.6 نقطة على الماجور في Silver)، إضافةً إلى رسوم/تكاليف قد تظهر في حالات الخمول أو التحويل/العملة أو شروط أخرى في الوثائق.
- ما الأصول المتاحة للتداول؟
المذكور رسميًا: تداول CFDs على فئات تشمل الفوركس، الأسهم، السلع، المؤشرات، ETFs، والعملات الرقمية (مع رافعات مختلفة حسب الفئة).
- ما الحد الأدنى للإيداع؟
الحد الأدنى للإيداع حسب صفحة الإيداع والسحب: 250 يورو.
- ما الحد الأدنى للسحب؟
الحد الأدنى للسحب عبر التحويل البنكي (wire transfer) حسب صفحة الإيداع والسحب: 50 يورو.
