تحذير مهم: بالاعتماد على ما تنشره Axia Investments) Axia Trade) في موقعها ووثائقها القانونية، نعتبرها وسيطًا عالي المخاطر ولا ننصح بفتح حساب أو إيداع أموال معها، خاصةً للمتداولين الجدد أو لمن يبحثون عن حماية تنظيمية قوية.
عند البحث عن تقييم Axia Investments أو كتابة اسم الشركة Axia Investments ستجد وعودًا تسويقية كثيرة، لكن ما يهم المتداول فعليًا هو: من يشغّل الموقع؟ ما نوع الترخيص؟ ما هي الرسوم الفعلية؟ وكيف تتم عمليات السحب؟
هل ننصح بالتداول مع هذه الشركة؟
لا، لا ننصح بالتداول مع Axia Investments.
السبب ليس “انطباعًا عامًا”، بل نقاط واضحة في وثائق الشركة نفسها: ترخيص خارجي (Offshore)، تداول عقود فروقات OTC عالية المخاطر، رسوم سحب قد تكون مرتفعة، ورسوم خمول/سكون قد تصل إلى مبالغ كبيرة جدًا، إضافة إلى صلاحيات واسعة للشركة في تأخير/تعليق السحب لأسباب تحقق وإجراءات مرتبطة بمسائل الدفع والـChargeback.
ما هي Axia Investments؟
وفقًا لما يظهر في تذييل صفحات الموقع ووثائق الإفصاح، يتم تشغيل موقع axiainvestments.com من قبل شركة SMARTTOOL TRADING SC LIMITED، وهي شركة استثمار مسجلة/مرخصة في سيشيل وتذكر أنها منظمة من هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) برقم ترخيص SD034، مع عنوان في Eden Plaza – Eden Island – Seychelles.
لماذا هذه النقطة سلبية؟
لأن المتداول الذي يبحث عن حماية قوية غالبًا يفضّل رقابة “أعلى صرامة” (مثل جهات رقابية من الفئة الأولى)، بينما التنظيم الخارجي عادةً يمنح حماية أقل مقارنةً بالأسواق المنظمة الأكثر تشددًا، وهو ما يرفع المخاطر العملية عند النزاع أو طلب استرجاع الأموال.
هل شركة Axia Investments مرخّصة؟
الشركة تذكر رسميًا أن موقعها يعمل تحت شركة SMARTTOOL TRADING SC LIMITED المرخصة/المنظمة من FSA Seychelles برقم SD034.
لماذا لا نعتبر ذلك كافيًا لطمأنة المتداول العربي؟
- طبيعة الترخيص: التنظيم الخارجي عادةً أقل صرامة من جهات رقابية كبرى، وهذا قد ينعكس على آليات الفصل في النزاعات وحماية العميل.
- نطاق الاستهداف: وثائق الشركة تشير أيضًا إلى أن الخدمات غير موجهة لعدد من المناطق/الولايات القضائية (مثل EEA والولايات المتحدة وغيرها)، ما يعني أن الاعتمادات التنظيمية “ليست عامة” لكل الأسواق.
أنواع الحسابات في Axia Investments
بحسب صفحة “أنواع الحسابات” على الموقع العربي، تظهر عدة فئات، مع حد أدنى للإيداع وسبريد ورافعة وبونص ترحيبي.
1) الحساب البرونزي
- الحد الأدنى: 500$
- الرافعة: 1:100
- السبريد (يبدأ من): 1.8 نقطة
- بونص ترحيبي: 5%
الملاحظة السلبية: وجود “بونص” منذ الحسابات الأولى قد يخلق تضارب توقعات لدى المبتدئ، لأن البونص غالبًا يرتبط بشروط وقد يؤثر لاحقًا على السحب أو إلغاء الرصيد التحفيزي.
2) الحساب الفضي
- الحد الأدنى: 5,000$
- الرافعة: 1:200
- السبريد (يبدأ من): 1.8 نقطة
- بونص ترحيبي: 10%
الملاحظة السلبية: قفزة الإيداع إلى 5,000$ تعتبر مرتفعة مقارنةً بخيارات كثيرة في السوق، وتزيد مخاطر الخسارة خاصة مع الرافعة.
3) الحساب الذهبي
- الحد الأدنى: 10,000$
- الرافعة: 1:300
- السبريد (يبدأ من): 1 نقطة
- بونص ترحيبي: 15%
الملاحظة السلبية: رفع الرافعة إلى 1:300 مع تداول CFD يرفع احتمالات تصفير الحساب بسرعة، خاصةً إن لم تكن إدارة المخاطر احترافية.
4) حساب البلاتينيوم
- الحد الأدنى: 50,000$
- الرافعة: 1:400
- السبريد (يبدأ من): 0.7 نقطة
- بونص ترحيبي: 20%
الملاحظة السلبية: مزج “إيداع كبير جدًا” مع “رافعة أعلى” مخاطرة مركّبة، ولا يصلح لمعظم المتداولين الأفراد.
5) الحساب الماسي
- الحد الأدنى: 250,000$
- الرافعة: 1:400
- بونص ترحيبي: 25%
الملاحظة السلبية: هذا المستوى من الإيداعات للأفراد يضع المتداول في مخاطرة ضخمة، وأي خلاف حول السحب أو الرسوم هنا يصبح مكلفًا للغاية.
منصات التداول في Axia Investments
صفحة “المنصات” تذكر بوضوح الاعتماد على MT5 (مع إتاحة التحميل لسطح المكتب) وتذكر أيضًا توافق المنصة مع الهواتف والأجهزة اللوحية وإتاحة التطبيق، كما تشير إلى إمكانية الحساب التجريبي.
الملاحظة السلبية:
وجود MT5 لا يعني بالضرورة حماية أو شفافية تلقائية؛ لأن جوهر المشكلة هنا مرتبط بـ الجهة المشغّلة، الترخيص، الرسوم، وسياسات السحب—وهي أمور منفصلة عن “اسم المنصة” نفسه. بالإضافة إلى ذلك، تذييل الصفحة يتضمن تحذيرات قوية بأن التداول قد يتسبب بخسائر قد تتجاوز المبالغ المودعة.
الأصول المتاحة للتداول في Axia Investments
وفق “إفصاح المخاطر” الرسمي، الشركة تنفذ أوامر العملاء على عقود الفروقات (CFDs) في:
- الأسهم
- السلع
- العملات الرقمية
- المؤشرات
- أزواج العملات (FX)
الملاحظة السلبية (مهمة):
إفصاح المخاطر يذكر كذلك أن تداول الـCFDs مضاربي وعالي المخاطر، ويشير إلى أن معاملات الـCFDs قد تكون خارج البورصة (OTC) وأنها لا تتمتع بنفس حماية “سوق معترف به” أو “منصة تداول متعددة الأطراف”، ما يقلل من مستوى الضمانات مقارنةً بالتداول في أسواق منظمة.
طرق الإيداع والسحب في Axia Investments
ما الذي تقوله وثائق الشركة؟
- اتفاقية العميل تشير إلى أن إيداعات البطاقات الائتمانية قد يتم إرجاعها (عند السحب) إلى نفس البطاقة حتى مقدار الإيداع، وأن السحب قد يكون إلى حساب بنكي أيضًا.
- الاتفاقية تذكر أن السحب مرتبط بإتمام إجراءات التحقق KYC وتقديم المستندات، وأن عدم تقديم معلومات مطلوبة خلال أسبوع قد يؤدي إلى إلغاء طلب السحب.
- وفي حالات نزاعات الدفع/الـChargeback، تذكر الوثيقة إمكانية فرض قيود على الحساب تشمل تقييد الإيداع والسحب وفتح صفقات جديدة، مع إمكانية فرض رسم 150$ (Research Fee) عند استلام Chargeback.
الرسوم المرتبطة بالسحب والخمول
وفق وثيقة “General Fees”:
- قد تفرض الشركة رسوم سحب 30$ أو أكثر لكل عملية.
- وقد تفرض 100$ في ظروف مثل “عدم وجود نشاط تداول كافٍ قبل السحب” أو مسائل توثيق/تحقق.
- رسوم الخمول تبدأ بعد شهر (حسب الجدول) وقد تصل تدريجيًا إلى مبالغ كبيرة، وبعد 12 شهرًا قد تُصنَّف الحسابات “خامدة” مع رسوم قد تصل إلى 2500$ شهريًا ورسوم إعادة تفعيل.
الملاحظة السلبية:
هذه ليست “تفاصيل ثانوية”. المتداول الذي يودع ثم يقرر الانسحاب سريعًا أو يقل نشاطه لأي سبب قد يُفاجأ برسوم سحب مرتفعة أو رسوم خمول قاسية جدًا وفق الجدول—وهذه نقطة تتكرر عادةً في تجارب سلبية كثيرة في السوق.
هل Axia Investments شركة احتيال؟
وبناءً على وثائق Axia Investments نفسها، تظهر لدينا علامات مقلقة تجعلنا نصنفها كوسيط عالي المخاطر وقد تتقاطع ممارساته/شروطه مع أنماط يشتكي منها ضحايا وسطاء غير موثوقين، وأبرزها:
- تنظيم خارجي بدل رقابة أقوى.
- رسوم سحب قد تكون مرتفعة في سيناريوهات شائعة (نشاط تداول غير كافٍ قبل السحب).
- رسوم خمول مبالغ فيها قد تستنزف الرصيد مع الوقت.
- صلاحيات واسعة لتعليق/تأخير السحب لأسباب تحقق وإلغاء الطلب إذا لم تُقدّم مستندات خلال أسبوع.
- سياسات مرتبطة بالبونص قد تجعل الرصيد “يتغير” أو تُلغى المكافآت وفق شروط الشركة، ما قد يربك المتداول عند السحب أو عند تذبذب الرصيد.
معلومات من مصادر خارجية
على منصات تقييم مستقلة مثل Trustpilot تظهر صورة سلبية عن الشركة من حيث “الثقة” (تقييم منخفض وشكاوى متكررة حول السحب/التواصل بحسب ما يكتبه المستخدمون هناك). هذا لا يُعد دليلًا قانونيًا بحد ذاته، لكنه إشارة إضافية تستحق الحذر عند جمعها مع ما سبق من بنود رسمية في وثائق الشركة.
خدمة العملاء لدى Axia Investments
الموقع يعرض “مركز خدمة العملاء/الدعم” كواجهة تواصل، كما تُظهر وثائق الشركة بيانات اتصال مباشرة (بريد/هاتف).
الملاحظة السلبية:
وجود الدعم لا يضمن جودة الحلول، خصوصًا عندما تكون سياسات السحب والتحقق والرسوم “صارمة”؛ فالخلافات عادةً لا تكون في “وجود الدعم” بل في ما إذا كان الدعم قادرًا على حل مشكلة السحب خلال وقت معقول دون رسوم/شروط مفاجئة.
طرق التواصل مع Axia Investments
وفق وثيقة الإفصاح عن المخاطر:
- البريد: info@smarttoolsc.com
- الهاتف: +357 9 598 6323
- العنوان: F20, 1st Floor, Eden Plaza, Eden Island, Republic of Seychelles
ملاحظة سلبية مهمة:
بيانات الاتصال وحدها لا تكفي؛ الأهم هو “ولاية الاختصاص” والتنظيم وآلية فض النزاعات—وهي نقاط قد تكون أكثر تعقيدًا عندما تكون الجهة خارجية.
لماذا لا ننصح بالتداول مع Axia Investments؟
- ترخيص خارجي (FSA Seychelles) لا يوازي من حيث الحماية التنظيمية جهات رقابية أكثر صرامة في أسواق كبرى.
- رسوم السحب قد تكون 30$ أو أكثر، وقد تصل إلى 100$ في سيناريوهات مثل قلة النشاط قبل السحب.
- رسوم الخمول/السكون قد تكون قاسية جدًا وقد تصل إلى 2500$ شهريًا بعد تصنيف الحساب خاملاً، مع رسوم إعادة تفعيل.
- صلاحيات تقييد السحب وتأخير المعالجة لأسباب تحقق، مع إمكانية إلغاء طلب السحب إذا لم تُقدّم مستندات خلال أسبوع.
- سياسات الشحن العكسي (Chargeback) قد تؤدي لتجميد/تقييد الحساب وفرض رسوم 150$ للتحقيق حسب الاتفاقية.
- البونص وشروطه قد تصبح عامل ضغط على السحب وفهم الرصيد الحقيقي.
أسئلة شائعة حول Axia Investments
1) هل Axia Investments موثوقة؟
بالاعتماد على الوثائق الرسمية، الشركة تعلن ترخيصًا في سيشيل ورقم SD034، لكن وجود رسوم خمول مرتفعة ورسوم سحب مشروطة وصلاحيات تأخير السحب يجعلنا نصنفها عالية المخاطر ولا نوصي بها لمن يبحث عن وسيط “أكثر حماية”.
2) ما هي رسوم التداول لدى Axia Investments؟
وثيقة الرسوم العامة تشير إلى بنود مثل رسوم السحب ورسوم الخمول، وتذكر أيضًا أن السبريد هو تكلفة فتح الصفقة وأن رسوم التبييت تُطبق بعد مدة محددة (مع تفاصيل عامة). الأهم أن الرسوم التي قد تفاجئ المستخدم عادةً ليست “السبريد” فقط، بل السحب والخمول.
3) ما الأصول المتاحة؟
وفق إفصاح المخاطر: CFDs على الأسهم والسلع والعملات الرقمية والمؤشرات وأزواج العملات.
4) ما الحد الأدنى للإيداع؟
حسب صفحة الحسابات، يبدأ الحد الأدنى من 500$ (البرونزي)، ويقفز إلى 5,000$ و10,000$ و50,000$ وحتى 250,000$ حسب الفئة.
5) هل يوجد رسوم على الإيداع أو السحب؟
- الإيداع: وثيقة الرسوم العامة تقول لا توجد رسوم إيداع.
- السحب: قد تبدأ من 30$ أو أكثر، وقد تصل إلى 100$ في حالات محددة.
