تحذير: لا ننصح بالتداول مع AlgoBI. وفقًا لما هو منشور على الموقع الرسمي، تعمل الشركة من خلال كيان مسجّل في سيشيل وتقدم تداول عقود الفروقات (CFD) برافعة مالية مرتفعة، مع تفاصيل رسوم غير مكتملة بالشكل الذي يتوقعه المتداول من وسيط عالي الموثوقية. بناءً على ذلك، نعتبر المخاطر مرتفعة ونوصي بالابتعاد.
عند البحث عن تقييم AlgoBI أو كتابة اسم الشركة AlgoBI في محركات البحث، ستجد وعودًا تسويقية تركّز على سهولة التداول، أدوات الرسوم البيانية، وتعدد الأسواق. لكن عند التدقيق في التفاصيل المنشورة على الموقع الرسمي، تظهر نقاط حساسة تتعلق بمكان تسجيل الكيان، طبيعة التنظيم، حدود الشفافية حول الرسوم، وبنية التواصل والدعم—وهي عناصر كافية وحدها لرفع مستوى المخاطرة لدى أي مستثمر يتعامل بحذر.
هل ننصح بالتداول مع شركة AlgoBI؟
لا، لا ننصح بالتداول مع AlgoBI لمن يبحث عن وسيط بموثوقية عالية وحماية قوية للمستثمر شبيهة بما تقدمه الجهات الرقابية الكبرى. السبب ليس “انطباعًا عامًا”، بل نقاط واضحة من موقع الشركة نفسه: الشركة تقدم تداول CFD (منتج عالي المخاطر بطبيعته)، وتعرض رافعة مالية تصل إلى 1:200، كما تذكر قيودًا على تقديم الخدمات لعدد من الدول/الولايات القضائية، وهو ما يستدعي مستوى أعلى من التدقيق قبل الإيداع.
ما هي AlgoBI؟ (نبذة مختصرة عن الشركة)
AlgoBI هي منصة تتيح تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) على عدة فئات من الأصول (مثل الفوركس، المؤشرات، الأسهم، السلع، المعادن، والعملات الرقمية). وتعرض الشركة أن العلامة التجارية والموقع مملوكان ويُداران بواسطة DXA SEYCHELLES LIMITED المسجلة في سيشيل، مع ذكر عنوان تسجيل هناك.
الملاحظة السلبية هنا: عندما يكون الكيان التشغيلي مسجلًا في ولاية قضائية خارجية (Offshore) مقارنةً بالجهات الرقابية الأشد صرامة عالميًا، فإن ذلك غالبًا يعني أن مستوى الحماية وآليات فض النزاعات وتعويضات العملاء قد تكون أقل، أو على الأقل ليست بنفس قوة البيئات الرقابية “الأعلى تشددًا”. (هذه نقطة تقييم مخاطر، وليست اتهامًا بحد ذاتها).
الإيجابيات والسلبيات
| جانب | ما تقوله/تعرضه الشركة | لماذا نعتبره سلبيًا أو غير مطمئن؟ |
| التنظيم والكيان | مملوكة وتدار عبر DXA SEYCHELLES LIMITED، وترخيص من FSA سيشيل | تنظيم خارجي عادةً لا يوازي قوة هيئات رقابية كبرى من حيث حماية المستثمر وآليات الإنفاذ |
| نوع المنتج | تداول CFD | الـCFD عالي المخاطر، وقد لا يناسب أغلب الأفراد بدون خبرة عالية وإدارة مخاطر صارمة |
| الرافعة المالية | حتى 1:200 | رافعة مرتفعة تزيد احتمالات خسارة رأس المال بسرعة |
| الرسوم | عبارة “لا رسوم خفية” + معلومات عامة | غياب جدول رسوم تفصيلي واضح ومركّز (رسوم سحب “قد تختلف”) يقلل الشفافية |
| السحب والإيداع | إيداع فوري، سحب حتى 3 أيام عمل | وجود رسوم سحب “حسب المزوّد” + شكاوى عامة على الإنترنت حول السحب (نذكرها لاحقًا باختصار) |
هل شركة AlgoBI مرخّصة؟
بحسب ما هو منشور على صفحات الشركة، فإن DXA SEYCHELLES LIMITED (التي تتداول باسم ALGOBI/AlgoBI) “مصرّح لها ومنظمة” من هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) بموجب رقم ترخيص SD218.
أين تكمن المشكلة؟
- نوع الجهة الرقابية: هيئة الخدمات المالية في سيشيل هي جهة رقابية للقطاع غير المصرفي في سيشيل (بشكل عام).
- بالنسبة للمتداول الفرد: وجود ترخيص لا يعني تلقائيًا أن مستوى الحماية مماثل لجهات رقابية كبرى، ولا يعني أن تجربة العميل (خصوصًا في السحب/النزاعات) ستكون خالية من التعقيدات. لذلك، نعتبر “التنظيم الخارجي + منتج CFD + رافعة مرتفعة” مزيجًا عالي المخاطر يحتاج حذرًا مضاعفًا.
أنواع الحسابات في AlgoBI
وفقًا لصفحة “مستويات الحساب” ومركز الدعم لدى الشركة، تظهر الأنواع/الخيارات التالية:
- الفضي: رافعة حتى 1:200، مستوى إغلاق إجباري 5%، أدنى حجم صفقة 0.01، دون خصم سواب/سبريد مقارنةً بما تسميه الشركة مستوى Silver.
- الذهبي: خصم سواب وخصم على السبريد (مذكور كنسب مقارنةً بـ Silver)، مع بقاء الرافعة حتى 1:200 ومستوى الإغلاق 5%.
- البلاتيني: خصومات أكبر (كنسب مقارنةً بـ Silver)، مع نفس الرافعة حتى 1:200 ومستوى الإغلاق 5%.
- حساب إسلامي: تذكر الشركة وجود “حساب AlgoBI الإسلامي”.
- حساب تجريبي: تذكر الشركة توفر حساب تجريبي.
الملاحظة السلبية بعد عرض الحسابات
- الشركة تعرض “خصومات” كنسب مقارنةً في الحساب الفضي، لكن لا يظهر في نفس الصفحة رقم “السبريد الأساسي” أو نطاقات السبريد الدقيقة لكل أصل بشكل يسهل على المتداول تقييم التكلفة قبل الإيداع. هذا النقص في التفصيل لا يخدم الشفافية التي يبحث عنها المتداول عند مقارنة الوسطاء.
منصات التداول في AlgoBI
توضح الشركة أن منصتها:
- مدعومة من TradingView (رسوم بيانية/بيانات وأدوات تحليل).
- توفر تطبيق AlgoBI للهواتف.
- توفر AlgoBI WebTrader للتداول عبر المتصفح دون تحميل.
الملاحظة السلبية بعد عرض المنصات
التركيز على WebTrader وتطبيق خاص قد يكون مناسبًا لبعض المستخدمين، لكن كثيرًا من المتداولين يعتبرون الاعتماد على منصات معيارية واسعة الانتشار (بحسب تفضيلات السوق) عامل أمان/اعتمادية وتجربة، خاصة عند النزاعات الفنية أو مقارنة التنفيذ. هنا لا يمكننا الجزم بجودة التنفيذ من النص التسويقي فقط، خصوصًا مع وعود مثل “تنفيذ فائق السرعة” دون تفاصيل قياس/توثيق أو تقارير تنفيذ.
الأصول القابلة للتداول في AlgoBI
تذكر الشركة ضمن صفحات “الأسواق/المنصات” أنها تتيح تداول CFD على فئات مثل:
- المؤشرات
- الفوركس
- المعادن
- السلع الأساسية
- الأسهم
- العملات الرقمية
الملاحظة السلبية بعد عرض الأصول
المشكلة ليست في تنوع الأصول بحد ذاته، بل في أن كلها تُقدَّم كعقود فروقات (CFD)، ما يعني أن العميل لا يملك الأصل فعليًا، وإنما يضارب على حركة السعر مع رافعة مالية. هذا يجعل الخسارة السريعة أكثر احتمالًا—خصوصًا للمبتدئين—ويجعل اختيار وسيط ذي حماية تنظيمية قوية أكثر أهمية.
طرق الإيداع والسحب في AlgoBI
وفقًا لمركز الدعم لدى الشركة:
- الحد الأدنى للإيداع لفتح حساب حقيقي: 250 دولارًا.
- طرق الإيداع/السحب تشمل: بطاقات ائتمان/خصم، محافظ إلكترونية، تحويلات بنكية.
- الإيداعات تُعالج فورًا، بينما السحوبات قد تستغرق حتى 3 أيام عمل حسب طريقة الدفع.
- الإيداعات “مجانية”، لكن رسوم السحب قد تختلف حسب مزود الدفع.
الملاحظة السلبية بعد عرض الإيداع والسحب
- عبارة “رسوم السحب قد تختلف حسب مزود الدفع” دون تقديم جدول رسوم واضح أو نطاقات متوقعة تجعل التكلفة الفعلية غير محسومة قبل الإيداع. وهذا عامل يرفع المخاطر، لأن أكثر نقطة حساسة عند أي وسيط هي “الخروج بالأموال” وليس “الدخول بالأموال”.
هل AlgoBI شركة نصابة؟
من الناحية المهنية، لا يمكن إصدار “حكم قضائي” بمجرد قراءة موقع الشركة. لكن يمكن تقديم تقييم مخاطر تحذيري يعتمد على مؤشرات واضحة—وبناءً عليها نحن نضع AlgoBI ضمن فئة المخاطر المرتفعة للأسباب التالية:
- هيكل الكيان ومكان التسجيل: العلامة التجارية تُدار عبر كيان مسجّل في سيشيل.
- تداول CFD برافعة مرتفعة: الشركة تذكر رافعة حتى 1:200 ومستوى إغلاق إجباري 5%، وهي ظروف قد تؤدي لتصفير الحساب بسرعة إذا غاب الانضباط.
- قيود الولايات القضائية: الشركة تذكر أنها لا تقدم خدماتها لمقيمين في عدة مناطق، من بينها الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة وغيرها. هذا يؤكد أن نطاق عملها ليس عالميًا كما قد يتصور البعض من الأرقام الدولية.
- صياغة التواصل والأرقام الدولية: صفحة الاتصال تذكر صراحةً أنها لا تحتفظ بمكتب/فرع/وجود فعلي في الولايات القضائية التي تعرض لها أرقام هاتف، وأن هذه الأرقام “لراحة العملاء الحاليين فقط”. هذه نقطة تضعف الانطباع بوجود تشغيلي محلي حقيقي.
خلاصة هذا القسم: حتى دون اتهامات مباشرة، هذه المؤشرات كافية لتبنّي موقف شديد التحفظ: لا نرى أن AlgoBI خيار مناسب لمن يبحث عن وسيط منخفض المخاطر ومرتفع الحماية.
دعم العملاء في AlgoBI
تذكر الشركة أن الدعم:
- متاح 24/5، وبطرق متعددة مثل الدردشة والبريد والهاتف (وفق صفحات المنصة/الدعم).
- وتذكر صفحة الاتصال أن وقت الرد قد يصل إلى 48 ساعة بحسب حجم الطلبات.
الملاحظة السلبية
وجود دعم “24/5” كعبارة تسويقية لا يثبت جودة الحلول فعليًا، وذكر إمكانية وصول الرد إلى 48 ساعة قد لا يكون مناسبًا لملفات حساسة (مثل السحب، الاعتراضات، مشاكل الدخول) حيث يتوقع العميل استجابة أسرع ومحددة بزمن خدمة (SLA) واضح.
طرق التواصل مع AlgoBI
بحسب صفحة “اتصل بنا”:
- البريد الإلكتروني: [email protected]
- أرقام هاتف متعددة، منها أرقام مذكورة للإمارات وقطر والسعودية والكويت وعُمان… إلخ.
- تنويه مهم على نفس الصفحة: الشركة تؤكد أنها لا تملك مكتب/وجود فعلي في تلك الولايات القضائية، وأن الأرقام مخصصة “لراحة العملاء الحاليين فقط”.
الملاحظة السلبية: هذا التنويه يقلل من قيمة “الأرقام المحلية” كإشارة ثقة؛ لأن كثيرًا من المستخدمين يفسرون وجود رقم لدولة ما على أنه وجود فعلي/ترخيص محلي، بينما الصفحة تنفي ذلك صراحةً.
لماذا لا ننصح بالتداول مع AlgoBI؟ (أسباب مختصرة وواضحة)
- لأن الشركة تقدم تداول CFD برافعة مالية مرتفعة (حتى 1:200) وهو نمط عالي المخاطر وغير مناسب لغالبية المتداولين الأفراد.
- لأن التنظيم المذكور هو FSA سيشيل (ترخيص SD218) عبر كيان مسجّل في سيشيل، وهو ما نعتبره أقل طمأنة لمن يبحث عن حماية “مستوى أعلى”.
- لأن معلومات رسوم السحب ليست محددة بشكل رقمي واضح، بل مرتبطة “بمزود الدفع”، ما يضعف القدرة على حساب التكلفة مسبقًا.
- لأن صفحة الاتصال تتضمن تنويهًا بأنها لا تملك وجودًا فعليًا في الدول التي تعرض أرقامها، ما يرفع التساؤلات حول الدعم المحلي الحقيقي.
- لأن الشركة تذكر قيودًا على تقديم الخدمات لعدد من الولايات القضائية، ما يستوجب تدقيقًا إضافيًا حول “من يُقبل ومن لا يُقبل” وما يترتب على ذلك من حقوق/إجراءات.
أسئلة شائعة حول AlgoBI
1) هل AlgoBI موثوقة؟
وفق ما هو منشور رسميًا، الشركة تقول إنها منظمة من FSA في سيشيل بترخيص SD218. لكن من زاوية تقييم المخاطر، هذا لا يكفي وحده لبناء ثقة عالية، خصوصًا مع طبيعة المنتج (CFD) والرافعة المرتفعة ونقص التفصيل الرقمي لبعض الرسوم. لذلك تقييمنا التحذيري: الثقة منخفضة والمخاطر مرتفعة.
2) ما هي رسوم التداول لدى AlgoBI؟
صفحات الشركة تعرض فكرة “لا رسوم خفية” وتتكلم عن السبريد والخصومات بين مستويات الحساب، لكن لا يظهر ضمن الصفحات التي اطلعنا عليها جدول رسوم تفصيلي رقمي شامل (مثل متوسطات السبريد حسب الأصول/حسابات، عمولات، رسوم عدم نشاط… إلخ). كما أن رسوم السحب “قد تختلف حسب مزود الدفع”. النتيجة: صعوبة تقييم التكلفة بدقة قبل الإيداع.
3) ما الأصول المتاحة للتداول؟
تذكر الشركة تداول CFD على: الفوركس، المؤشرات، الأسهم، السلع، المعادن، والعملات الرقمية.
4) ما الحد الأدنى للإيداع؟
بحسب مركز الدعم: 250 دولارًا كحد أدنى لفتح حساب تداول حقيقي.
5) ما طرق الإيداع والسحب ومدة المعالجة؟
بحسب مركز الدعم: بطاقات ائتمان/خصم، محافظ إلكترونية، تحويلات بنكية. الإيداع فوري، والسحب قد يستغرق حتى 3 أيام عمل حسب الطريقة، ورسوم السحب قد تختلف حسب مزود الدفع.
ماذا تقول المراجعات العامة على الإنترنت؟
على Trustpilot مثلًا يظهر أن صفحة algobi.com لديها تقييم متوسط (TrustScore) وعدد مراجعات، مع تكرار شكاوى تتعلق بصعوبات السحب/المدفوعات لدى بعض المستخدمين (وفق ملخص Trustpilot والمراجعات المنشورة). نذكر هذا بشكل محدود لأن مرجعنا الأساسي هنا هو موقع الشركة، لكن وجود هذا النمط من الشكاوى يزيد سبب التحفظ.
خلاصة تقييم AlgoBI
إذا كان هدفك اختيار وسيط “أكثر أمانًا” بمعايير حماية أعلى وشفافية رسوم أكثر تفصيلًا، فإن AlgoBI—وفق معلوماته الرسمية—لا يقدم ما يكفي لتقليل المخاطر إلى مستوى مطمئن. لذلك، تقييم AlgoBI لدينا تحذيري وسلبي، ونوصي بالبحث عن بدائل مرخصة من جهات رقابية أقوى وبسجل تشغيلي أطول وبيانات رسوم واضحة قبل إيداع أي مبلغ.
