تقييم Zenstox — تحذير من عمليات احتيال

عند البحث عن تقييم Zenstox أو كتابة اسم الشركة Zenstox في محركات البحث، ستجد وعودًا تسويقية عن “سهولة فتح الحساب” ومنصة تداول “مخصصة” وإمكانية تداول عقود الفروقات على أسواق متعددة. لكن عند قراءة التفاصيل المنشورة داخل صفحات الموقع ووثائقه، تظهر نقاط جوهرية قد تُضعف الثقة وتستدعي الحذر الشديد قبل أي إيداع أو مشاركة بيانات.

هل ننصح بالتداول مع Zenstox؟

لا، لا ننصح.
سبب عدم توصيتنا لا يتعلق بالشعارات العامة، بل بالتفاصيل: الشركة تُعرّف خدماتها باعتبارها تداول عقود مقابل الفروقات (CFDs) وهو منتج عالي المخاطر بطبيعته، مع تحذيرات واضحة من خسارة كبيرة وربما “كاملة” للأموال، إلى جانب إخلاءات مسؤولية واسعة النطاق قد تجعل تجربة العميل أصعب إذا حدث نزاع (خاصة حول السحب/المزايا/قنوات التواصل).

ما هي Zenstox؟

بحسب ما يظهر على الموقع، Zenstox تقدم تداول عقود الفروقات على عدة فئات مثل الأسهم والسلع والعملات المشفرة والمؤشرات وفوركس، مع التأكيد أن التداول يتم على اتجاه السعر دون امتلاك الأصل فعليًا. كما تروج لفكرة الرافعة المالية (مثال 1:20 للمراكز الأولية وفق نص الصفحة). هنا تحديدًا تظهر نقطة سلبية مهمة: الرافعة قد تُضخّم الأرباح نظريًا، لكنها تُضخّم الخسائر عمليًا، وهو ما يرفع درجة المخاطر على المتداول قليل الخبرة.

الإيجابيات والسلبيات

هل شركة Zenstox مرخصة؟

الموقع يذكر أن الخدمة مملوكة لشركة VIE FINANCE SEY LTD ومسجلة في سيشيل، و”مرخصة” من هيئة الخدمات المالية في جمهورية سيشيل برقم SD123 (وفق النص الظاهر في صفحات التسجيل).

لماذا نعتبر هذا سلبيًا؟

حتى مع وجود رقم ترخيص معلن، يبقى السؤال الأهم: ما مستوى قوة الرقابة وحماية العميل؟ الترخيص الأوفشور غالبًا ما يعني إطار رقابي أخف مقارنةً بهيئات كبرى معروفة بتشددها. لذلك، من منظور “تقليل المخاطر”، هذا لا يقدم الطمأنينة التي يبحث عنها كثير من المتداولين العرب، خصوصًا في ملفات مثل النزاعات والسحب. (هذا تقييم مخاطر عام وليس ادعاءً قانونيًا).

أنواع الحسابات في Zenstox

تعرض الصفحة مستويات متعددة للحسابات (مستوى 1 إلى 4 على الأقل)، مع ربط واضح بين مستوى الحساب وحجم الإيداع، على سبيل المثال:

• المستوى 1: صافي الحساب 200 – 499 دولار
• المستوى 2: 500 – 9,999 دولار
• المستوى 3: 10,000 – 19,999 دولار
• المستوى 4: 20,000 – 49,999 دولار
  كما تُروّج لفكرة “مراكز محمية أولية” قد تصل إلى 15 مركزًا بحسب نوع الحساب.

أين المشكلة؟

1. هيكلة الحسابات قد تدفع لرفع الإيداع بدل التركيز على ملاءمة الخدمة للعميل.
2. مفهوم “المراكز المحمية” تسويقي جذاب، لكنه مرتبط بشروط وأحكام منفصلة، وغالبًا ما يُساء فهمه من المتداولين.

منصات التداول في Zenstox

• منصة ويب (Web Platform): يصفها الموقع بأنها منصة مخصصة وسهلة الاستخدام.
• تطبيق جوال: يذكر الموقع استخدام تطبيق Xcite للوصول للأسواق.

لماذا هذا سلبي في مراجعة تحذيرية؟

عندما يعتمد الوسيط على منصة “خاصة” بدل منصات قياسية واسعة الانتشار، يصبح من الصعب على العميل:

• مقارنة جودة التنفيذ بشكل مستقل
• فهم تفاصيل الانزلاق/إعادة التسعير عمليًا
• الوصول لأدوات تدقيق خارجية أو إضافات شائعة
  وهو ما يرفع “غموض التجربة” خصوصًا للمبتدئ.

الأصول القابلة للتداول في Zenstox

يشير الموقع إلى توفير تداول CFDs على:

• الأسهم
• السلع
• العملات المشفرة
• المؤشرات
• فوركس
  إضافةً لصفحات رموز مثل ETFs وغيرها ضمن أقسام “الرموز”.

أين الجانب السلبي؟

مرة أخرى، الحديث هنا عن عقود فروقات لا عن امتلاك الأصل. هذا يغيّر طبيعة المخاطر جذريًا (رسوم تبييت/هامش/رافعة/تسعير داخلي)، ويجعل الخسارة أسرع في حالات التذبذب.

طرق الإيداع والسحب في Zenstox

صفحة “البنوك” تشير إلى توفر عدة طرق للإيداع، وأن عملية السحب “مبسطة”، لكنها تضيف نقطة شديدة الحساسية: طرق الإيداع قد تختلف حسب موقع العميل، ويُطلب التحقق من الخيارات مع “مدير الحساب الشخصي”.

لماذا نعتبر ذلك سلبيًا؟

• لأن الشفافية هنا ليست كاملة: المستخدم لا يجد قائمة واضحة ومحددة بكل الطرق والرسوم والحدود زمنيًا قبل التسجيل.
• ربط التفاصيل بـ“مدير حساب” قد يفتح بابًا لأساليب إقناع/ضغط تسويقي، بدل تمكين العميل من قرار مستقل وموثق.

هل Zenstox شركة نصابة؟

يمكن رصد مؤشرات حمراء (Red Flags) تجعلنا نضعها ضمن فئة “عالية المخاطر” ولا ننصح بها:

1. تحذيرات المخاطر شديدة الوضوح: الوثائق تشير لإمكانية خسارة كبيرة وربما خسارة تتجاوز الهامش، وإمكانية تصفية المراكز إذا لم يتم إيداع هامش إضافي في الوقت المطلوب.
2. تضارب المصالح المحتمل: نص “إشعار المخاطر” يتحدث عن احتمال تعارض مصالح الشركة مع مصالح العميل عندما تعمل الشركة كطرف مقابل، وأن الأسعار قد لا تكون “أفضل الأسعار المتاحة” وقد تختلف بين العملاء. هذا النوع من النصوص لا يطمئن من يبحث عن تنفيذ محايد قدر الإمكان.
3. إخلاءات مسؤولية واسعة في قنوات الطرف الثالث: وثيقة “إخلاء مسؤولية الطرف الثالث” تُحمّل العميل مسؤولية الاعتماد على خدمات/معلومات الطرف الثالث، وتؤكد تنصل الشركة من مسؤوليات متعددة، مع تحذير من إمكانية خسارة القيمة الكاملة للمحفظة.
4. “المزايا/المكافآت” وشروطها: شروط مزايا التداول تشير إلى أن بعض المزايا قد تسمح بالسحب “ضمن ظروف”، وأن السحب قد يؤدي إلى تعديل/خصم فائدة التداول، وأن للشركة حق التعديل/الإزالة عند الاشتباه بسوء الاستخدام. عمليًا، هذا قد يتحول إلى نقطة خلاف متكررة عند محاولات السحب.

الخلاصة: حتى دون الدخول في اتهامات مباشرة، هذه العناصر مجتمعة كافية لاعتبار Zenstox خيارًا غير مطمئن لسلامة القرار المالي، خصوصًا لمن يركز على السحب السلس والوضوح التنظيمي.

خدمة العملاء لدى Zenstox

توجد صفحة “اتصل بنا” وتعرض نموذج تواصل، وبريد دعم عربي، وأرقام هواتف، وواتساب.

ولكن لماذا يبقى هذا سلبيًا في تقييم Zenstox

لأن الصفحة نفسها تتضمن تنبيهًا واضحًا بأن الشركة لا تتحمل مسؤولية إذا وصل “أشخاص غير مخولين” إلى البيانات عند تبادل المعلومات عبر الإنترنت/الاتصالات، كما يظهر تنبيه مشابه متعلق بواتساب. هذه ليست نقطة شكلية؛ بل تمس خصوصية بيانات المستخدم، خاصة إذا كان سيتبادل وثائق أو معلومات مالية.

طرق التواصل مع Zenstox

بحسب صفحة الاتصال:

• البريد الإلكتروني للدعم العربي: customer.service.ar@zenstox.com
• أرقام الهاتف (خدمة العملاء): +97365002469 / +97144389307
• رقم واتساب: +97365004013
• عنوان المكتب الرئيسي المذكور: الغرفة 10، مبنى دينو، بروفيدانس، ماهي، سيشيل

ملاحظة مهمة: الصفحة تشدد على استخدام أرقام واتساب محددة وتذكر إخلاء مسؤولية متعلق بالخصوصية وإمكانية الوصول غير المصرح به.

لماذا لا ننصح بالتداول مع Zenstox؟ 

• ترخيص أوفشور (سيشيل) لا يقدم نفس مستوى الطمأنينة المتوقعة لدى الباحثين عن حماية أقوى.
• مخاطر عالية جدًا مذكورة رسميًا تشمل خسائر قد تتجاوز الهامش وإمكانية تصفية المراكز.
• إشارات لتضارب مصالح محتمل عندما تعمل الشركة كطرف مقابل، مع إمكانية اختلاف الأسعار بين العملاء.
• رسوم تبييت قد تكون مُرهِقة (0.02% و0.50% للكريبتو) وتؤثر على من يحتفظ بصفقات لعدة أيام.
• تفاصيل الإيداع/السحب ليست “مُفصّلة بالكامل” قبل التسجيل، مع إحالة متكررة لمدير الحساب لمعرفة الخيارات حسب الدولة.
• شروط “المزايا/المكافآت” قد تُعقّد السحب عبر آليات خصم/تعديل وحق الشركة بالتعديل أو الإزالة.
• إخلاءات مسؤولية الطرف الثالث والواتساب ترفع حساسية مشاركة البيانات والاعتماد على القنوات غير الرسمية.

لمحة سريعة من الإنترنت

على منصات التقييم العامة، تظهر مؤشرات سمعة ضعيفة؛ مثل صفحة Trustpilot التي تُظهر تقييمًا منخفضًا (حوالي 2.2/5) مع نسبة كبيرة من التقييمات السلبية (1 نجمة تمثل نسبة مرتفعة وفق عرض الصفحة). هذه ليست دليلًا قانونيًا وحده، لكنها تتوافق مع نمط “الحذر” الذي توحي به إخلاءات المسؤولية وشروط الرسوم/المزايا في الموقع الرسمي.

أسئلة شائعة عن Zenstox

• هل Zenstox موثوقة؟

إذا كان معيارك هو الترخيص القوي والشفافية العالية وحماية العميل، فالمعلومات المنشورة (ترخيص سيشيل + تحذيرات خسارة مرتفعة + نصوص تضارب مصالح محتمل) تجعلنا لا نضعها ضمن الخيارات المطمئنة.

• هل توجد رسوم تداول؟

نعم، صفحة “شروط التداول” تذكر رسوم تبييت/تعرّض ليلي بنسبة 0.02% على عدة عقود فروقات، ورسوم أعلى 0.50% على CFDs الخاصة بالعملات الرقمية. وهذا قد يصبح مكلفًا مع الاحتفاظ بالصفقات.

• ما الأصول القابلة للتداول؟

بحسب صفحات الموقع، تتضمن الفئات: الأسهم، السلع، العملات المشفرة، المؤشرات وفوركس، ضمن إطار تداول CFDs.

• ما الحد الأدنى للإيداع؟

صفحة أنواع الحسابات تُظهر أن المستوى 1 مرتبط بإيداع أولي يبدأ من 200 دولار (200–499)، ما يوحي بأن الحد الأدنى العملي يبدأ من هذا النطاق.

• هل السحب واضح وسهل؟

صفحة “البنوك” تقول إن السحب “مبسّط”، لكنها لا تعرض دائمًا كل التفاصيل بشكل ثابت للجميع، وتوضح أن طرق الإيداع قد تختلف حسب الدولة وأن عليك التحقق مع مدير الحساب. من منظور الشفافية، هذا ليس مثاليًا وقد يسبب مفاجآت عند السحب.