مراجعة MEXEM: وسيط أوروبي مرخَّص

MEXEM وسيط مالي أوروبي تأسّس عام 2017 ويتّخذ من ليماسول في قبرص مقرًّا رئيسيًا له. وهو مرخَّص ومنظَّم من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 325/17، ما يعني أنه يعمل ضمن إطار اللوائح المالية للاتحاد الأوروبي، بما في ذلك توجيه الأسواق المالية الثاني (MiFID II).

يوفّر الوسيط إمكانية الوصول إلى 170 سوقًا في 40 دولة، ويدعم 29 عملة، ويغطّي مجموعة واسعة من الأدوات المالية تشمل الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات والخيارات والعقود الآجلة والمعادن الثمينة والأسهم الجزئية. كما يقدّم عدّة منصات تداول تناسب أنواعًا مختلفة من المستثمرين، من المبتدئين الذين يستخدمون بوابة عبر المتصفّح إلى المتداولين ذوي الخبرة الذين ينفّذون استراتيجيات معقّدة عبر منصة احترافية لسطح المكتب.

تغطّي هذه المراجعة كل ما تحتاج إليه لتقييم MEXEM: وضعه التنظيمي، وأنواع الحسابات، والمنصات، والأدوات المالية المتاحة، وهيكل الرسوم، وطرق الإيداع والسحب، ودعم العملاء.

معلومات سريعة

هل MEXEM وسيط منظَّم؟

نعم. شركة MEXEM Ltd مرخَّصة من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 325/17. وCySEC جهة تنظيمية رسمية داخل الاتحاد الأوروبي، والشركات المرخَّصة منها مُلزَمة بالعمل وفق مجموعة صارمة من القواعد.

يعمل MEXEM وفق نموذج تُحفَظ فيه أموال العملاء وأصولهم لدى كيانات Interactive Brokers المسؤولة عن الحفظ والإيداع. وتُفصَل أصول العملاء عن أصول الشركة وفقًا للمتطلبات التنظيمية المعمول بها. كما يعني ذلك أن MEXEM يخضع لإشراف تنظيمي مستمر من CySEC، وعليه الامتثال للمتطلبات التنظيمية الأوروبية المعمول بها، بما في ذلك MiFID II.

وإلى جانب ترخيص CySEC، فإن MEXEM مسجَّل لدى:

• إيطاليا – CONSOB
• هولندا – AFM
• بلجيكا – FSMA
• إسبانيا – CNMV
• فرنسا – AMF

نظرة عامة: ماذا يقدّم MEXEM

أنواع الحسابات

يدعم MEXEM مجموعة واسعة من هياكل الحسابات المصمَّمة لخدمة المستثمرين الأفراد والعائلات والكيانات التجارية والعملاء المؤسسيين. ويعتمد اختيار الحساب المناسب على ظروفك الشخصية وطريقتك المرغوبة في الاستثمار.

الحسابات الفردية والشخصية

الحساب الفردي: الحساب القياسي لمستثمر واحد. لا يوجد حدّ أدنى للإيداع، ويمكن للعملاء المؤهَّلين طلب الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق والأدوات المالية، وفقًا لصلاحيات الحساب والمتطلبات التنظيمية. ويمكن فتحه كحساب نقدي (تتداول فيه فقط بالأموال التي تودِعها) أو كحساب هامش يتيح للمستثمرين المؤهَّلين التداول بالهامش. وتتطلّب حسابات الهامش حدًّا أدنى قدره 2,000 يورو، وتنطوي على مخاطر إضافية قد لا تناسب جميع المستثمرين.

الحساب المشترك: حساب يتشارك فيه فردان، مصمَّم لمن يرغبون في الاستثمار معًا. ويتمتّع كلا صاحبَي الحساب بصلاحية كاملة للتداول وإدارة الحساب. وتتوفّر الحسابات المشتركة بالأشكال التالية:

• حيازة مشتركة مع حق الأيلولة للباقي على قيد الحياة (Tenants with Rights of Survivorship).
• حيازة مشتركة على الشيوع (Tenancy in Common).
• الملكية المشتركة بين الزوجين (Community Property).
• الحيازة الكاملة بين الزوجين (Tenancy by the Entirety) (يختلف توفّرها حسب الدولة).

حساب الصندوق الائتماني (Trust): تُسجَّل الأوراق المالية باسم الصندوق الائتماني، ويتولّى وصيٌّ معيّن إدارة الاستثمارات نيابةً عن المستفيدين.

حسابات الكيانات والشركات

للعملاء الذين يستثمرون عبر هيكل تجاري مسجَّل:

• شراكة (Partnership): حساب يديره مسؤولو الشراكة أو المتداولون المفوَّضون، مخصَّص لشراكات الاستثمار والهياكل المماثلة.
• شركة مساهمة (Corporation): حساب باسم الشركة يديره مسؤولوها المفوَّضون، مصمَّم للشركات التي تدير أموال الخزينة أو المحافظ الاستثمارية على مستوى الشركة.
• شركة ذات مسؤولية محدودة (LTD): تُدار نيابةً عن الشركة من قِبَل مسؤوليها أو ممثّليها المفوَّضين.
• نشاط تجاري غير مُسجَّل ككيان (Unincorporated Business): للهياكل التجارية التي لا تندرج ضمن الفئات أعلاه.

الحسابات المؤسسية

يدعم MEXEM مجموعة واسعة من العملاء المؤسسيين عبر هياكل الحسابات التالية:

ملاحظة حول التوفّر: لا تتوفّر جميع أنواع الحسابات في كل دولة. وتعتمد هياكل الحسابات والميزات المتاحة لك على بلد إقامتك، أو على بلد التأسيس بالنسبة إلى الكيانات. ونوصي بزيارة ar.mexem.com أو التواصل مع MEXEM مباشرةً لتأكيد أنواع الحسابات المتاحة لك.

منصات التداول

يوفّر MEXEM ستّ منصات تلبّي احتياجات المستثمرين من المبتدئين إلى متداولي الخوارزميات المحترفين.

تتّصل جميع المنصات بالحساب نفسه وتتزامن في الوقت الفعلي. ويتوفّر حساب تداول تجريبي (Paper Trading) للعملاء الراغبين في التدرّب قبل التداول بأموال حقيقية.

منصة Trader Workstation 

منصة TWS منصة احترافية لسطح المكتب تدعم أكثر من 100 نوع من الأوامر والخوارزميات. وتتضمّن أدوات رسوم بيانية متقدّمة، ومجموعة واسعة من المؤشّرات الفنية، وأدوات متخصّصة لتحليل الخيارات. وهي مصمَّمة للمتداولين الذين يحتاجون إلى العمق والدقّة في إدارة أوامرهم وتحليلاتهم.

منصة MEXEM Desktop

تجمع منصة MEXEM Desktop بين التقنيات الراسخة والمتطوّرة لتقدّم منصة تداول متقدّمة في متناول المتداولين من جميع مستويات الخبرة.

تطبيق MEXEM

يتوفّر تطبيق MEXEM للهاتف المحمول على نظامَي iOS وAndroid، ويشمل مراقبة المحفظة والأسعار اللحظية وتنفيذ الصفقات وتنبيهات الأسعار. وهو مصمَّم للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يحتاجون إلى مجموعة شاملة من الأدوات والوصول إلى نطاق واسع من الأسواق من أجهزتهم المحمولة.

MEXEM Lite

MEXEM Lite تطبيق للهاتف المحمول مصمَّم للمستثمرين الجدد على التداول أو الذين يفضّلون تجربة مباشرة وبسيطة. ويتوفّر على نظامَي iOS وAndroid، ويقدّم واجهة سهلة الاستخدام تركّز على الأساسيات دون تعقيد المنصات الاحترافية الكاملة.

أبرز الميزات:

• واجهة مبسّطة: سهلة التصفّح للمبتدئين في الاستثمار
• أنواع الأوامر الأساسية: يدعم أوامر السوق والأوامر المحدّدة (Limit)
• مراقبة المحفظة والحساب: تتبّع المراكز وحالة الحساب في مكان واحد
• المصادقة الثنائية: تسجيل دخول آمن مفعّل تلقائيًا

يمكن أن تكون MEXEM Lite نقطة انطلاق لكل من يبدأ رحلته في الاستثمار للمرة الأولى. ومع تنامي الثقة والخبرة، يمكن للمستخدمين الانتقال إلى تطبيق MEXEM الكامل للوصول إلى نطاق أوسع من الأدوات وأنواع الأوامر.

تطبيق MEXEM مقابل MEXEM Lite — اختيار الأنسب لك

بوابة العميل (Client Portal)

منصة تعمل بالكامل عبر المتصفّح دون الحاجة إلى تثبيت. وهي موجّهة للمستثمرين الراغبين في إدارة حساباتهم، ومراجعة التقارير، وتنفيذ الصفقات، والتعامل مع الإيداعات والسحوبات من أي جهاز.

API

موجّهة للمطوّرين والمتداولين الكمّيين الراغبين في بناء وتشغيل استراتيجيات تداول آلية. وتدعم واجهة برمجة التطبيقات (API) لغات برمجة متعددة وتوفّر وصولًا كاملًا إلى بيانات السوق ووظائف الأوامر.

الرسوم والعمولات

يتميّز هيكل رسوم MEXEM بالشفافية ويعتمد على ما تتداوله، دون رسوم خمول ودون رسوم فتح حساب.

اطّلع على هيكل التسعير الكامل هنا.

بيانات سوق لحظية مجانية للأسهم وصناديق ETF الأمريكية والأوروبية المؤهَّلة.

الإيداع والسحب

يدعم MEXEM طرق الدفع التالية:

كما يوفّر MEXEM خدمة «الخدمات المصرفية المفتوحة» (Open Banking) التي تتيح للعميل ربط حسابه المصرفي مباشرةً بحساب التداول وإجراء إيداع (غير متاحة للسحب).

الإيداعات مجانية. ونوفّر عملية سحب واحدة مجانية كل شهر، وبعدها تُطبَّق رسوم تعتمد على العملة وطريقة التحويل. ولا يوجد حدّ أدنى للإيداع للحسابات الفردية.

أبرز الميزات

• مرخَّص ومنظَّم من CySEC وخاضع لإطار اللوائح الأوروبية المعمول بها، بما في ذلك MiFID II.
• الوصول إلى 170 سوقًا في 40 دولة من حساب واحد.
• لا حدّ أدنى للإيداع للحسابات الفردية.
• لا رسوم خمول.
• أمرَا شراء لصناديق ETF شهريًا دون عمولة. «تُطبَّق رسوم أطراف ثالثة وشروط وأحكام.»
• بيانات سوق لحظية مجانية للأسهم وصناديق ETF الأمريكية والأوروبية المؤهَّلة.
• تتوفّر الأسهم الجزئية لمعظم الأسهم الأمريكية والأوروبية المُدرَجة.
• ستّ منصات تداول تغطّي العديد من أساليب الاستثمار.
• خطة ادخار آلية للاستثمار الشهري المنتظم.
• دعم باللغة العربية عبر الهاتف والبريد الإلكتروني.
• عملية فتح حساب عبر الإنترنت بالكامل.

أمور ينبغي مراعاتها

• تتطلّب منصة TWS منحنى تعلّم للمستثمرين الجدد على المنصات الاحترافية.
• الإيداع: الخدمات المصرفية المفتوحة، SEPA، Wise، التحويل البنكي (SWIFT).
• السحب: SEPA، Wise، التحويل البنكي (SWIFT).
• العملات المشفّرة غير متاحة.

دعم العملاء

يتوفّر فريق دعم MEXEM باللغات الإنجليزية والعربية والألمانية والفرنسية والإسبانية والإيطالية والهولندية وغيرها. ويُقدَّم الدعم عبر الهاتف والبريد الإلكتروني. كما يتوفّر التداول بمساعدة هاتفية دون رسوم إضافية، ما يعني أنه يمكن للعملاء طلب المساعدة في تنفيذ صفقة عبر التحدّث مع أحد أعضاء الفريق.

ساعات الدعم من الاثنين إلى الجمعة، من 9:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت قبرص (EEST/EET).

يتوفّر الدعم باللغة العربية عبر الهاتف والبريد الإلكتروني، وهو أمر مهم للمستثمرين في دول الخليج والأسواق الناطقة بالعربية الأوسع. ويخدم موقع MEXEM العربي على ar.mexem.com العملاء في السعودية والإمارات ومصر والأردن والمغرب والجزائر وتونس والبحرين والكويت وأسواق أخرى.

عن MEXEM

شركة MEXEM Ltd مرخَّصة ومنظَّمة من CySEC بموجب ترخيص رقم 325/17، وتعمل ضمن إطار MiFID II التنظيمي. ولا يحتفظ MEXEM بأموال العملاء، ومن ثمّ تُحفَظ هذه الأموال مفصولةً بالكامل عن أموال الشركة.

شركة MEXEM Ltd مرخَّصة ومنظَّمة من CySEC بموجب ترخيص رقم 325/17 وتعمل ضمن إطار MiFID II التنظيمي.

الأسئلة الشائعة

هل MEXEM وسيط منظَّم؟

نعم. شركة MEXEM Ltd مرخَّصة من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 325/17.

ما الحدّ الأدنى للإيداع في MEXEM؟

لا يوجد حدّ أدنى للإيداع للحسابات الفردية.

ما الأدوات المالية التي يمكنني تداولها في MEXEM؟

يوفّر MEXEM الأسهم وصناديق ETF والسندات والخيارات والعقود الآجلة والمعادن الثمينة والأسهم الجزئية. والعملات المشفّرة غير متاحة.

هل يدعم MEXEM اللغة العربية؟

نعم. يوفّر MEXEM موقعًا كاملًا باللغة العربية على ar.mexem.com، ويقدّم دعم العملاء بالعربية عبر الهاتف والبريد الإلكتروني.

ما منصات التداول في MEXEM؟

يوفّر MEXEM ستّ منصات: Trader Workstation (سطح المكتب)، ومنصة MEXEM Desktop، وتطبيق MEXEM (iOS وAndroid)، وبوابة العميل (عبر المتصفّح)، وواجهة برمجة التطبيقات (API)، وتكامل TradingView.

هل يمكنني التداول عبر هاتفي مع MEXEM؟

نعم. يتوفّر تطبيق MEXEM على متجرَي Apple App Store وGoogle Play. ويدعم مراقبة المحفظة والأسعار اللحظية وتنفيذ الأوامر وتنبيهات الأسعار.

ما الرسوم في MEXEM؟

تبلغ تكلفة تداول الأسهم الأمريكية 0.005 دولار لكل سهم بحدّ أدنى 1 دولار. وتُحتسب الأسهم الأوروبية بنسبة 0.06% من قيمة الصفقة. وتكون أوامر شراء صناديق ETF حتى أمرَين شهريًا دون عمولة. ولا توجد رسوم خمول ولا رسوم صيانة حساب. «تُطبَّق رسوم أطراف ثالثة وشروط وأحكام.»

كيف أودِع الأموال في MEXEM؟

تتمّ الإيداعات عبر التحويل البنكي (SWIFT)، أو تحويل SEPA لعملاء الاتحاد الأوروبي، أو Wise. وبطاقات الائتمان والخصم والمحافظ الإلكترونية غير مدعومة حاليًا.

الخلاصة

MEXEM وسيط أوروبي منظَّم يوفّر مجموعة واسعة من الأسواق، وهيكل رسوم شفّافًا، ومجموعة من منصات التداول تغطّي المستثمرين على اختلاف مستويات خبرتهم. ويشكّل ترخيصه من CySEC والتزامه باللوائح الأوروبية المعمول بها، بما في ذلك MiFID II، جزءًا من الإطار التنظيمي الذي يعمل ضمنه.

وتشمل المزايا العملية الرئيسية عدم وجود حدّ أدنى للإيداع، وأمرَي شراء لصناديق ETF شهريًا دون عمولة، وبيانات سوق لحظية مجانية للأسهم وصناديق ETF الأمريكية والأوروبية المؤهَّلة، والأسهم الجزئية، والدعم باللغة العربية. ويعني تنوّع المنصات، من منصة احترافية لسطح المكتب إلى بوابة عبر المتصفّح وتطبيق للهاتف المحمول، أنه يمكن للمستثمرين اختيار نقطة الوصول التي تناسب طريقة عملهم المفضّلة. «تُطبَّق رسوم أطراف ثالثة وشروط وأحكام.»

وعملية فتح حساب لدى MEXEM تتمّ عبر الإنترنت بالكامل ومجانًا.

أُعدّت هذه المراجعة بشكل مستقل من قِبَل فريق WaseetFX. تعرّف أكثر على من نحن، وفريق العمل، وإفصاح الشراكة. ولأي استفسار يمكنك التواصل معنا أو زيارة الصفحة الرئيسية.

إخلاء مسؤولية المخاطر: تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة رأس المال. وينطوي تداول المنتجات المعقّدة مثل الخيارات والعقود الآجلة والضمانات (Warrants) على مستوى مرتفع من المخاطر وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. والمعلومات الواردة في هذا المقال لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكّل نصيحة استثمارية. وشركة MEXEM Ltd مرخَّصة من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 325/17.